Инструкция Внутреннего Контроля

• Правила внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции ( сделки) с денежными средствами или иным имуществом, в сфере.
• Согласно данным изменениям, Правила внутреннего контроля должны разрабатываться на основе правовых актов Центрального банка РФ (на.
• Создании Правил внутреннего контроля кредитной организации в целях требованиях к правилам внутреннего контроля в целях.
• Правила внутреннего контроля 2015 для агентства недвижимости, микрофинансовой организации, ломбарда. Закажите документы ПОД ФТ " под ключ".

Настоящие Правила внутреннего контроля (далее - Правила) разработаны с учетом требований законодательства Российской Федерации в области.

УВАЖАЕМЫЙ РУКОВОДИТЕЛЬ, А ВЫ ГОТОВЫ К ПРОВЕРКЕ СОБЛЮДЕНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА В СФЕРЕ ПОД/ФТ*? ВЫ УЖЕ РАЗРАБОТАЛИ ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ И СОПУТСТВУЮЩИЕ ДОКУМЕНТЫ, СООТВЕТСТВУЮЩИЕ ВСЕМ ТРЕБОВАНИЯМ ФЗ-115 И БОЛЕЕ ЧЕМ 10 ПОДЗАКОННЫМ НОРМАТИВНЫМ АКТАМ? НЕТ? ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПО СТ. 15.27 КоАП РФ ЗА НЕСОБЛЮДЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА В СФЕРЕ ПОД/ФТ УСТАНОВЛЕНА В ВИДЕ ШТРАФА ОТ 50 000 ДО 1 000 000 РУБЛЕЙ. С 1 марта 2015 года вступили в силу изменения федерального законодательтства, касающиеся разработки Правил внутреннего контроля и порядка прохождения обучения (инструктажей) по ПОДФТ в отношении МФО, КПК, ломбардов, страховых компаний и брокеров, управляющих компаний, негосударственных пенсионных фондов. Согласно данным изменениям, Правила внутреннего контроля должны разрабатываться на основе правовых актов Центрального банка РФ (на сегодняшний день ЦБ РФ принял 5 актов, которыми следует руководствоваться при разработке ПВК и прохождении обучения). В случае несоответсвия Правил внутреннего контроля указанным требованиям организации будут привлечены к административной ответственности. НЕ ГОТОВЫ ПЛАТИТЬ ШТРАФ? Центр юридических услуг «Цезарь» делает ВАМ УНИКАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ! Мы разработаем ПАКЕТ ДОКУМЕНТОВ ПО ВНУТРЕННЕМУ КОНТРОЛЮ* включая ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ для микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов, агентств недвижимости, лизинговых компаний, ломбардов и ювелирных компаний(магазинов) в том числе для индивидуальных предпринимателей(ИП) цена ПАКЕТА составит 12000 рублей 10 000рублей при заказе до 30.04.2015г. Заказать Онлайн заявка РАБОТАЕМ СО ВСЕМИ РЕГИОНАМИ РОССИИ, ВКЛЮЧАЯ РЕСПУБЛИКУ КРЫМ. *ПОД/ФТ - противодействие легализации доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма НАИМЕНОВАНИЕ ДОКУМЕНТА, УСЛУГИ ЦЕНА ПАКЕТА Стоимость отдельного документа Пакет документов «Организация внутреннего контроля» 12 000 рублей Цена пакета включает консультации по использованию и ведению указанных документов СРОК ИЗГОТОВЛЕНИЯ 3 РАБОЧИХ ДНЯ Если документы нужны срочно, мы разработаем их за 1 рабочий день, доплата за срочность + 2000 рублей. Онлайн заявка 12000 рублей Правила внутреннего контроляв целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 7000 рублей Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 2000 рублей Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа 500 рублей Форма журнала учета прохождения планового инструктажа 500 рублей Форма журнала целевого (внепланового) инструктажа 500 рублей Форма внутреннего сообщения Образец отчета по результатам внутренней проверки выполнения и организации правил внутреннего контроля, требований федерального закона и иных нормативных правовых актов 2000 рублей Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 700 рублей Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля+ план проверок 700 рублей Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма 700 рублей Корректировка Ваших Правил внутреннего контроля 4500 рублей Данный перечень содержит все необходимые документы для соблюдения требований Росфинмониторинга РФ, ЦБ РФ и ФЗ-115 ЗАКАЖИТЕ ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ИЛИ ВЕСЬ ПАКЕТ ДОКУМЕНТОВ ПО ВНУТРЕННЕМУ КОНТРОЛЮ ПРЯМО СЕЙЧАС! Онлайн заявка НАШИ ЮРИСТЫ РАЗРАБОТАЮТ ДОКУМЕНТЫ ЗА 3 РАБОЧИХ ДНЯ Контактный телефон юристов: 8 (8332) 261-398 Работаем со всеми регионами России. Правила внутреннего контроля – это практический документ, разработанный организацией в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, регламентирующий работу сотрудников при организации внутреннего контроля. Обязанность разработки правил внутреннего контроля (далее ПВК) организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, предусмотрена п.2 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Перечень организаций, обязанных разрабатывать Правила Внутреннего Контроля: 1. микрофинансовые организации; 2. ломбарды; 3. кредитные потребительские кооперативы; 4. организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; 5. страховые и лизинговые компании; 6. индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами, индивидуальные предприниматели, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; 7. организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; 8. организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме; 9. коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов; 10. операторы по приёму платежей; 11. профессиональные участники рынка ценных бумаг. Чем грозит отсутствие в организации Правил внутреннего контроля В случае проведения проверки Вашей организации Росфинмониторингом/ его территориальными органами, и обнаружения факта деятельности Вашей организации без утверждённых Правил Внутреннего Контроля, организация, руководитель организации будут нести ответственность в соответствии с законодательством РФ Статья 15.27 КоАП РФ "Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" 1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных частями 2 - 4 настоящей статьи, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей. 2. Действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, - влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток. 2.1. Неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества либо приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом -влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток. 2.2. Непредставление в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Федеральном законе от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", от заключения (исполнения) договоров банковского счета (вклада) с клиентами и (или) от проведения операций -влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток. 2.3. Непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов -влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей. 3. Воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до двух лет; на юридических лиц - от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток. 4. Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или ее должностным лицом законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, повлекшее установленные вступившим в законную силу приговором суда легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, -влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до трех лет; на юридических лиц - от пятисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток. Примечания: 1. За административные правонарушения, предусмотренные настоящей статьей, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, несут административную ответственность как юридические лица. 2. За административные правонарушения, предусмотренные частями 1 и 2 настоящей статьи, сотрудники организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в обязанности которых входит выявление и (или) представление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, несут ответственность как должностные лица. Ответственность в сфере легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путём предусмотрена статьями Уголовного Кодекса РФ. В связи с участившимися случаями обращения граждан, получивших ранее отказ государственных органов при самостоятельном согласовании Правил внутреннего контроля, «скачанных» из Сети Интернет, Юридический центр «Цезарь», считает своей прямой обязанностью предостеречь лиц, желающих самостоятельно осуществить разработку ПВК, в следующем:критически относитесь к материалам, иной информации, в частности к размещённым и доступным для скачивания «готовым» или «типовым» правилам внутреннего контроля. Законодательство, регулирующее разработку и согласование Правил внутреннего контроля меняется регулярно. Найденный в Сети Интернет образец Правил внутреннего контроля может оказаться устаревшим и обо всех ошибках в тексте подобных Правил, вы сможете узнать лишь при проведении проверки вашей организации контролирующим органом, что послужит основанием для привлечения должностных лиц вашей организации и самой организации к предусмотренной законодательством ответственности. Не теряйте время и не подвергайте опасности свой бизнес, обратитесь в юридический центр «Цезарь» и мы разработаем для Вас Правила внутреннего контроля и сопутствующие документы, соответствующие действующему законодательству. Контакты юристов: Местонахождение: Киров, ул. Горького, д. 5 офис 308 Контактный телефон: 8 (8332) 261-398; Режим работы: в будни с 09:00 до 18:00 (в выходные по договоренности) После получения заявки с Вами свяжется юрист для уточнения всех нюансов. 1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных частями 2 - 4 настоящей статьи, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей. 2. Действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, - влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток. 2.1. Неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества либо приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток. 2.2. Непредставление в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Федеральном законе от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", от заключения (исполнения) договоров банковского счета (вклада) с клиентами и (или) от проведения операций - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток. 2.3. Непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей. 3. Воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до двух лет; на юридических лиц - от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток. 4. Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или ее должностным лицом законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, повлекшее установленные вступившим в законную силу приговором суда легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до трех лет; на юридических лиц - от пятисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток. Примечания: 1. За административные правонарушения, предусмотренные настоящей статьей, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, несут административную ответственность как юридические лица. НАИМЕНОВАНИЕ ДОКУМЕНТА ЦЕНА ПАКЕТА Стоимость отдельного документа Пакет документов «Организация внутреннего контроля» 12 000 рублей Цена пакета включает консультации по использованию и ведению указанных документов 12000 рублей Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 7000 рублей Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 2000 рублей Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа 500 рублей Форма журнала учета прохождения планового инструктажа 500 рублей Форма журнала целевого (внепланового) инструктажа 500 рублей Форма внутреннего сообщения Образец отчета по результатам внутренней проверки выполнения и организации правил внутреннего контроля, требований федерального закона и иных нормативных правовых актов 2000 рублей Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 700 рублей Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля+ план проверок 700 рублей Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма 700 рублей

Утвердить Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности.

Настоящие Типовые правила разработаны для целей использования кредитными

УТВЕРЖДЕНО Советом директоров НП «НПС» (Протокол № 15 от 24 апреля 2013 года) СОГЛАСОВАНО Комитетом НП «НПС» по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам (Протокол № 3 от 6 февраля 2013г.) ТИПОВЫЕ ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ Настоящие Типовые правила разработаны для целей использования кредитными организациями, зарегистрированными на территории Российской Федерации...